Conciliacion bancaria: que es y como automatizarla
La conciliacion bancaria compara movimientos del estado de cuenta bancario con tus registros. El objetivo: verificar que cada deposito, cargo y comision este correctamente registrado.
Por que importa
- Pagos no registrados: un cliente deposito pero nadie registro el pago
- Cobros duplicados: el banco proceso dos veces el mismo cargo
- Comisiones inesperadas: cargos bancarios no autorizados
- Posicion real de efectivo: lo del sistema no es lo del banco
- Obligaciones fiscales: el SAT puede requerir la conciliacion en auditoria
El proceso manual
Descargas estado de cuenta, lo pones junto a tus registros, y linea por linea marcas coincidencias. Lo que no coincide se investiga. Para cientos de movimientos mensuales, es inviable.
Como automatizar
- 1. Importa: carga CSV o MT940 de tu banco
- 2. Cruza: matching por RFC, CLABE, monto, referencia o folio
- 3. Marca: coincidencias se concilian automaticamente
- 4. Flagea: movimientos sin match, montos inconsistentes, duplicados
- 5. Reporta: resumen de conciliados, pendientes y anomalias
Conciliacion en FIIN
Importa CSV de Santander, BanRegio y formato MT940. Cruza contra facturas usando RFC, CLABE, folio y monto. Detecta anomalias y mantiene historial completo.